从入驻、上线，到进展披露、善款拨付与结项——把平台上的每一件事做规范
互联网募捐平台是当前公开募捐的主要渠道。多数公募机构在平台上同时运营十几个甚至几十个项目，涉及入驻、上线、进展发布、财务披露、善款拨付、票据开具等一长串动作。这些动作分散在不同时间点，任何一个环节断掉，项目就会被系统暂停筹款。
这本手册处理的是平台运营这件事本身：一件事该在什么时间做、做到什么程度算合格、被卡住时原因通常是什么。它不替代平台的官方操作手册——按钮在哪里点，看平台自己的指引；本手册解决的是"为什么会被卡、怎样一次做对"。
| 维度 | 说明 |
|---|---|
| 机构类型 | 在互联网募捐平台开展公开募捐的慈善组织。既包括公募机构（自己发起、自己募捐），也包括非公募机构（通过公募机构合作开展） |
| 项目类型 | 平台常见的三类筹款项目：乐捐（常规单次筹款）、月捐（持续定期捐赠）、一对一（定向资助特定对象） |
| 不覆盖 | 线下募捐活动的组织、商业劝募、慈善信托等不在此列 |
平台提供的是技术服务和信息服务，募捐主体始终是机构自己。
捐赠款进入的是机构指定的收款账户，不是平台账户；项目内容、进展、财务披露由机构负责，平台审核是第二道关，不是替你担责。理解这一点，后面所有要求就都能想通了——平台要求的每一项，本质上都是《慈善法》对公开募捐的既有要求，只是换成了平台能核查的形式。
平台规则会调整：频次要求、准入条件、字段口径都可能变。本手册给出的是方法、逻辑和易错点，其中的具体数值（如发布频次、时间截止点）以平台当期公布的最新规则与后台提示为准。
判断一个数值有没有过期，看两处：① 平台后台的任务提醒；② 平台的规则公告。两处不一致时以公告为准。
平台运营出问题，多半不是操作失误，而是概念先混了。以下四组，建议先分清再动手。
| 公募机构 | 非公募机构 | |
|---|---|---|
| 指什么 | 已取得公开募捐资格的慈善组织（公募基金会、红十字会、慈善会等） | 未取得公开募捐资格的组织（非公募基金会、社会团体、社会服务机构等） |
| 能不能面向公众募捐 | 可以，以自己名义发起募捐 | 不能，须与具有公开募捐资格的机构合作 |
| 在平台上做什么 | 发起并运营项目，对合作项目负审核和管理责任 | 作为执行方参与，项目由合作的公募机构名义发起 |
| 需要开通的收款渠道 | 须开通平台指定的线上募捐收款渠道 | 一般不单独开通，善款经公募机构流转 |
常被忽略的一点：非公募机构在与公募机构合作时，合作的业务领域须与自己的业务范围一致。跨领域合作在提交时会被拦。
| 类型 | 是什么 | 准入门槛（相对高低） | 运营强度 |
|---|---|---|---|
| 乐捐 | 常规单次筹款项目，最基础的形态 | 低——机构与项目符合基础准入即可 | 中 |
| 月捐 | 捐赠人按月持续捐赠的项目 | 高——对机构的评估等级、项目存续时间、历史筹款与运营数据均有要求 | 高 |
| 一对一 | 定向资助特定受益对象的项目，捐赠与具体受益对象对应 | 中高——对机构评估等级、项目历史有要求 | 最高——需逐笔拨付并逐人反馈 |
路径通常是这样走的：新机构先上乐捐项目 → 项目持续运营、有稳定数据后 → 符合条件可申请月捐或一对一。所以乐捐阶段的运营质量，直接决定后面能不能开月捐。
| 新发起项目 | 认领项目 | |
|---|---|---|
| 适用情形 | 机构自己从零创建项目 | 项目已由合作方在平台创建，由本机构承接并运营 |
| 前置条件 | 备案号已通过审核、收款渠道已开通 | 通常用于公募与非公募之间的合作承接 |
| 注意 | 项目内容须与募捐方案备案信息一致 | 认领后运营责任整体转移，披露与进展由认领方承担 |
平台把事情分成三层，机构在平台上打交道时，要清楚一件事落在哪一层：
| 层 | 负责什么 | 机构的对接方式 |
|---|---|---|
| 规则层 | 制定准入条件、运营规范、违规处理 | 看平台公告与规则文件 |
| 审核层 | 审核备案号、项目内容、变更申请、披露材料 | 提交后等结果；多数为系统审核＋人工审核两道 |
| 工具层 | 提供拨付、票据、进展、活动等工具 | 按各工具的操作指引使用 |
| 条件 | 具体要求 |
|---|---|
| 法人登记证书 | 已取得登记管理机关颁发的法人登记证书：基金会为《基金会法人登记证书》，社会团体为《社会团体法人登记证书》，社会服务机构（民办非企业单位）为民办非企业单位登记证书。地方性红十字会提供机构编制委员会颁发的统一社会信用代码证 |
| 公开募捐资格证书 | 已取得民政部门颁发的《慈善组织公开募捐资格证书》 |
| 公开募捐资格备案 | 已在慈善中国网站完成公开募捐资格备案 |
| 代码一致性 | 两证上的 18 位统一社会信用代码须一致且唯一 |
| 证书有效期 | 相关证书或证明的有效期须在有效状态内 |
| 收款渠道 | 须单独开通平台指定的线上募捐收款渠道，用于面向公众募捐 |
最容易出问题的两处：
① 代码不一致——登记证书与公开募捐资格证书上的 18 位代码必须完全一致。历史上做过变更登记的机构，要以最新证书为准。
② 证书过期——证书、备案都有有效期。入驻时在有效期内，不等于一直有效；后续若到期未换，会影响项目上线与筹款。
机构取得公开募捐资格后，需要办理资质变更。变更时有一条容易被忽略的衔接要求：
以非公募主体在平台发起的项目，须先转为暂停筹款状态，再办理变更；完成收款渠道开通后，方可提交新上线或认领项目。
原因：募捐主体变了，原项目的募捐方案备案、收款渠道、披露口径都要随之调整，不能带病切换。
关于超级管理员：平台通常只支持一家机构申请新增一个超级管理员账号，且要求账号完成实名认证、姓名与身份证与手机号属同一人。原超管无法登录时，须由机构出具公函申请新增。这一项建议提前落实，否则会卡住全部后台操作。
顺序不能颠倒。备案号未通过就提交项目，会在提交环节被直接拦下；即使侥幸提交，人工审核阶段也会因"备案信息不符"被驳回。
| 类型 | 机构侧要求 | 项目侧要求 |
|---|---|---|
| 乐捐 | 符合基础准入，机构与项目无不良记录 | 备案号有效、内容真实、预算合理 |
| 月捐 | 合作公募机构的社会组织评估等级在 4A 及以上；未评级的，可提供近两年内获得的国家级奖项或主管部门颁发的机构／垂类项目专项奖项 | 乐捐项目已上线并持续运营一年及以上；累计筹款额与累计捐赠人数达到门槛；近一年内至少每三个月发布 1 次进展，且近三个月至少每月发布一次进展；项目已按规定发布上一年度财务披露；机构及项目未发生重大舆情，无违规违纪、行政处罚等不良记录 |
| 一对一 | 项目发起方评估等级 3A 及以上；不存在违法违规、违反公益伦理、违反行业自律公约及平台规则的情形 | 发起方须有筹款中的乐捐项目；项目持续运营一年以上、筹款额达到门槛；近一年内至少每三个月发布 1 次进展；已发布上一年度财务披露；使用平台资金拨付系统 |
注：上述等级、金额、人数等门槛会调整，以平台当期规则为准。表中列出的是"要看哪些维度"，不是永久数值。
| 事项 | 为什么必须马上做 |
|---|---|
| 核对前台展示 | 后台提交的内容与前台展示可能不一致（图文顺序、金额、受益人描述）。上线当天核对一遍，避免带着错误对外募捐 |
| 记入运营台账 | 记录上线日期、备案号有效期、下一次进展应发布的最晚时间、财务披露应发布的最晚时间。后面所有"被暂停筹款"的情形，根子都在这里 |
| 设置进展与披露提醒 | 平台会提醒，但提醒可能被忽略。机构内部要有人对这两个时间点负责 |
| 明确项目责任人 | 进展谁写、披露谁填、拨付谁操作，落到具体人 |
使用受益人的肖像、姓名、年龄、家庭状况等信息，必须事先取得授权，并按情形区分：
| 情形 | 要求 |
|---|---|
| 成年人且具备完全民事行为能力 | 由本人签署信息授权书 |
| 未成年人或无完全民事行为能力人 | 由监护人签署授权书，并载明监护关系 |
授权范围要与实际使用一致：只授权了肖像，就不能再公开其家庭状况。项目上线后需推送受益对象卡片时，卡片信息须真实描述并已获授权，不得侵犯受益人隐私。
项目上线只是开始。平台上被暂停筹款的项目，绝大多数问题出在运营期的这三件事上。
| 要素 | 要求 |
|---|---|
| 频次（常规） | 运营中的项目，至少每三个月发布 1 次进展 |
| 频次（月捐类） | 近三个月至少每月发布一次进展 |
| 暂停筹款至结项期间 | 仍须保持至少每 3 个月发布 1 次实质性项目进展 |
| 一对一项目 | 针对每个受益对象至少发布 1 次进展；捐赠反馈至少应包括资金拨付或项目执行的票据证明 |
| 超期后果 | 进展发布超期，项目将被系统暂停筹款 |
什么算"实质性进展"？平台要的是能说明项目真的在做的事：执行时间、执行地点、帮扶内容、本期支出、执行图片。只写"项目正常推进中"这类没有信息量的话，等于没发。
进展写什么最省力：把一次性要收集的信息固定成模板——本期做了什么、花了多少、帮了谁、下一步做什么，四段写完即可。人换岗也不影响连续性。
| 要素 | 要求 |
|---|---|
| 适用对象 | 所有未结项的项目 |
| 发布频次 | 按年披露，当年一次性披露上一年度完整收支；每年 6 月 30 日前发布上一年度项目财务披露 |
| 披露范围 | 只披露在该平台筹集的收入与支出，仅需披露收支数据 |
| 周期衔接 | 披露周期须首尾相连：第二次披露的起始时间接第一次的截止时间；首次披露的起始时间等于募捐开始时间 |
| 结余处理 | 项目结束筹款且本期结余为 0，财务披露可通过；若结余不为 0，当前财务披露无法提交，须等善款全部支出（结余为 0）后再提交 |
| 数据时差 | 因数据查询存在时差，可查询的最早时间通常为距今 15 天前，填报时注意取数区间 |
| 超期后果 | 6 月 30 日前未发布上一年度财务披露，项目将被系统暂停筹款 |
三条实践经验：
① 不要等到 6 月做。5 月就要把收支数据理出来，因为取数有时差、审核有周期、异常还可能退回重填。
② 结余是提交的前提，不是结果。"等善款全部支出后再提交"意味着项目执行进度会直接卡住披露——执行慢的项目，披露一定晚。
③ 公募注销或更换合作公募时，历史财务披露仍要正常提交。披露义务跟着项目走，不跟着主体走。
项目的关键内容（执行地点、帮扶方式、资金使用等）发生变动时，不能直接改，须走公示流程：
变更时的一条关键约束：变更后的项目关键内容，仍须与募捐方案备案信息相符。若变更内容超出了原备案范围，须先办理募捐方案备案变更，再走平台流程。跳过公示直接改内容，属于违规。
| 情形 | 处理方式 |
|---|---|
| 预算调整 | 发布项目预算调整公示说明函，说明原预算、调整后预算及原因，公示后按新预算执行 |
| 恢复筹款 | 项目暂停后拟恢复筹款的，须说明补充的运营计划与受益人需求，发布恢复筹款公示说明函 |
| 项目转捐 | 项目已执行完毕有结余，或原计划无法开展、受益对象自愿放弃的，结余善款按募捐方案或捐赠协议处理；未约定时，须转捐至同一公募机构下的同类型项目，且受助对象或帮扶方式保持一致或相似，执行率高的项目优先。转捐须发布项目转捐公示说明函 |
| 要素 | 要求 |
|---|---|
| 到账 | 捐赠人确认付款后，款项进入项目指定的收款账户；平台定期结算至机构对公账户 |
| 工具 | 使用平台的资金拨付系统/数字化执行工具，实现对受益人的拨付与执行留痕 |
| 时限 | 一对一项目：每笔捐赠都应在 6 个月内完成拨付并做一对一反馈 |
| 留痕 | 拨付记录与执行凭证需完整留存，作为进展发布与财务披露的依据 |
拨付与披露是连着的。财务披露要求"结余为 0"才能提交，而结余为 0 取决于善款是否拨付完毕。所以拨付进度就是披露进度的上限——把拨付排进项目执行计划，而不是等到年底集中处理。
| 要素 | 说明 |
|---|---|
| 开具主体 | 捐赠票据由收款方开具，即公募机构申请开通 |
| 票据性质 | 捐赠票据由财政部门主导管理（与发票由税务部门管理不同），电子捐赠票据需财政部门支持 |
| 作用 | 捐赠人可凭票据依法享受税前扣除；捐赠人依法有权获得自己的捐赠票据 |
| 对接方式 | 不同地区对接路径不同，部分地区已由平台与省级财政部门统一对接，其余地区需单独对接 |
| 开票周期 | 机构可在后台自定义开票周期，包括"是否跨年"与"可开票自然月数"两项，均为必填；配置保存后即时生效 |
开票周期怎么定：周期越短，捐赠人体验越好，但机构开票工作量越大；周期越长，工作量小，但捐赠人可能错过。按机构自身的财务处理能力定，并把这个周期明确告知捐赠人，避免捐赠人以为"捐了就该马上有票"。
平台通常提供一组提升参与度的工具。它们是加分项，不是必做项；用之前先想清楚合规边界。
| 工具 | 是什么 | 使用要点 |
|---|---|---|
| 一起捐 | 由个人、团队或企业发起，为某个项目组队募捐 | 一起捐的发起方不是募捐主体，善款仍进入项目对应的机构账户；发起方不得自行收取或截留善款 |
| 企业加倍金 | 企业以配捐形式参与：用户每捐一笔，企业按一定倍数配捐 | 企业可自主设置配捐倍数（区间通常为 0.01 至 10.00 倍）；配捐承诺须真实可兑现，不得出现"配捐资金不到位"导致无法履约的情形 |
| 爱心回礼 | 达到一定捐赠额可兑换实物礼品 | 仅支持实物且须实际发货，不支持虚拟物品；礼品成本不得挤占项目支出；涉及食品等特殊品类的，须符合相应法规 |
| 节点活动 | 平台在特定节点组织的联合募集活动 | 参与活动不等于降低披露要求，活动期筹集的善款同样纳入项目的进展与财务披露 |
三条不能碰的线：
① 不得虚构配捐。企业加倍金的倍数与金额必须真实可兑现，事后无法到位的，机构要承担相应对外责任。
② 不得以回礼为名变相返利。回礼是感谢，不是交易对价；礼品成本须与项目预算分开，不能用善款采购后再作为回礼发放，造成重复列支。
③ 一起捐的发起方不得代收善款。所有捐赠必须通过平台进入机构账户。出现发起方私下收款，机构须立即制止并报告平台。
| 情形 | 怎么避免 |
|---|---|
| ① 项目筹款目标已筹满 | 属正常状态。需要继续筹款的，按程序调整目标或申请恢复 |
| ② 项目备案号过期（募捐周期到期） | 上线时即记录备案号有效期，到期前办理募捐方案备案延期或重新备案 |
| ③ 项目进展发布超期 | 设固定发布节奏（建议每月一次），不等提醒 |
| ④ 6 月 30 日前未发布上一年度财务披露 | 每年 5 月前完成上年度收支梳理，6 月前提交 |
| ⑤ 项目内容存在问题被要求整改 | 上线前核对内容真实性，不用未经授权的图片与信息 |
| ⑥ 机构层面异常（如资质到期、年检年报未完成） | 机构资质与年报由专人盯，它影响的是全部项目 |
被暂停后怎么办：机构应先处理导致暂停的异常情况，经平台确认后，项目可恢复筹款。恢复不是自动的，需要提交并审核。
| 要素 | 要求 |
|---|---|
| 前提条件 | 项目为暂停筹款状态；已提交该项目的所有财务披露（即披露周期覆盖募捐周期、披露金额已包含筹款金额、且结余为 0） |
| 操作 | 机构在后台点击"立即结项"，系统判断财务披露完成后，项目变为已结项状态 |
| 结项后 | 项目停止接受捐赠；历史进展与披露记录保留，供公众查阅 |
结不了项，多半是两个原因：一是还有善款没拨付完（结余不为 0）；二是披露周期没覆盖募捐周期（中间的某一年漏了）。这两个都是可以提前发现、提前解决的，不要拖到想结项时才发现。
平台对违规行为的处理，会按违规情况与整改结果采取相应措施。机构侧要清楚哪些行为会被认定违规。
| 环节 | 违规行为 |
|---|---|
| 机构资质 | 机构法人登记证书／统一社会信用代码证、慈善组织公开募捐资格证书造假 |
| 信息披露 | 机构信息公开披露不及时、与事实不符 |
| 项目上线 | 项目备案号过期；项目内容存在未经授权、恶意抄袭、信息造假、使用虚拟图片等情况 |
| 项目运营 | 进展发布超期或内容无实质；财务披露超期或数据不实；变更未走公示程序 |
| 募捐行为 | 募捐作弊，或违反平台管理规定、不遵守行业公约等行为 |
两件最不该发生的事：
① 材料造假。证书造假、内容造假、虚拟图片，属于最严重的一类，后果往往是终止合作。
② 把平台要求当形式。进展随便发一句、披露数据填个大概，短期看不出问题，一旦被抽查或引发舆情，处理尺度会明显加重。
项目会被系统暂停筹款。须先办理募捐方案备案的延期或重新备案，取得新的有效备案号并在后台维护，再申请恢复筹款。切勿在备案过期的状态下继续对外宣传募捐。
根本办法是提高执行与拨付进度——把拨付排进月度计划，而不是年底集中做。若确因客观原因无法在年度内支出完毕，须继续按周期发布进展，保持项目处于正常运营状态，等善款支出到位后再提交该期披露。同时留意：长期执行率过低本身也可能被平台关注。
不能以自己的名义面向公众募捐。须与具有公开募捐资格的机构合作，由公募机构名义发起并对项目负审核管理责任。合作项目的业务领域还须与本机构业务范围一致。
不可以。执行地点属于项目关键内容，须走公示流程：公募评估 → 发布项目变更公示说明 → 公示期内无投诉无舆情 → 后台修改 → 公募审核 → 平台审核 → 通过后生效。若变更超出原备案范围，还须先办理募捐方案备案变更。
结余善款要按募捐方案或捐赠协议处理；两者都没约定时，须转捐至同一公募机构下的同类型项目，且受助对象或帮扶方式保持一致或相似，执行率高的项目优先。转捐须发布公示说明函。不能由机构自行决定用途。
捐赠票据由收款方（公募机构）开具。未开通电子票据前，须以合规方式为捐赠人提供票据，并尽快推进开通。票据是捐赠人的法定权利，不能以"系统不支持"为由长期不予提供。
不能。发布频次是硬要求，超期会被暂停筹款。确实处于执行间歇期的，可以写当前阶段的工作（如受益对象筛选、执行地对接、物资比价），只要真实、能说明项目在推进，就是合格的实质性进展。
从捐赠发生时起算，针对每一笔捐赠。这意味着它不是一个项目层面的年度任务，而是逐笔跟踪的日常动作。建议用台账逐笔登记捐赠时间与拨付截止时间。
历史项目的财务披露义务不因更换合作方而免除，须按规定继续完成。更换前应把历史项目的进展、披露、结余情况交接清楚，避免出现"没人认领"的断档项目。
可以，但每个平台的规则独立、披露要求独立，须分别按要求运营。同一项目的募捐方案备案信息在各平台须一致；不得通过多平台重复募捐超出备案范围。
| 时间 | 要做什么 | 不做会怎样 |
|---|---|---|
| 每月 | 月捐类项目至少发布 1 次进展；核对一对一拨付是否临近 6 个月 | 进展超期 → 暂停筹款 |
| 每季 | 所有在运营项目至少发布 1 次进展 | 进展超期 → 暂停筹款 |
| 4—5 月 | 梳理上一年度平台筹款的收支数据，准备财务披露 | 6 月手忙脚乱，容易超期 |
| 6 月 30 日前 | 发布上一年度项目财务披露 | 逾期 → 暂停筹款 |
| 备案号到期前 | 办理募捐方案备案延期或重新备案 | 备案过期 → 暂停筹款 |
| 机构资质到期前 | 完成证书换发、年报年检 | 机构层面异常 → 影响全部项目 |
| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 捐赠发生时间 | 用于起算 6 个月拨付期 |
| 捐赠金额 | — |
| 对应受益对象 | 一对一项目的核心标识 |
| 拨付截止时间 | 捐赠发生时间＋6 个月 |
| 实际拨付时间 | — |
| 拨付凭证 | 作为进展与披露的依据 |
| 反馈发布时间 | 针对该受益对象的进展是否已发布 |
| 文件 | 主要管什么 |
|---|---|
| 《中华人民共和国慈善法》 | 公开募捐的资格、程序、信息公开义务 |
| 《基金会管理条例》等相关登记管理条例 | 机构的主体资格与管理要求 |
| 《公开募捐平台服务管理办法》 | 平台服务方的责任与义务 |
| 慈善组织信息公开相关规定 | 公开募捐情况与项目实施情况的公开要求 |
| 平台运营规则及各类操作指引 | 平台层面的准入、运营、披露与违规处理要求 |
以上法规的具体条款与现行有效性，须以发布机关公布的最新文本为准。平台规则以平台当期公告为准。
最后提醒一句。平台上的所有要求，追到根上都是《慈善法》对公开募捐的既有要求——备案、真实、及时披露、专款专用。把这几条守住，平台层面的操作就不会出大问题；反过来，只盯着"怎么通过审核"，早晚会在别处出问题。